Do 31. prosince zkontrolujte v domě tohle: stát to vrátí jako daň zpět

Bolí vás, že každé jaro přicházíte o stovky až tisíce korun v daňovém přiznání? Já to zažil na vlastní kůži—zapomněl jsem účtenky za výměnu oken a přišel jsem o slevu. Teď každý prosinec projdu dům s checklistem.

Tento článek vám řekne přesně, co zkontrolovat do 31. prosince, proč je to akutní a jak to zařídit, aby se vám část peněz vrátila zpět v daňovém přiznání nebo přes dotaci.

Proč to musíte udělat teď

Rok končí 31. prosince a do daňového roku patří pouze náklady doložené v tomto roce. V praxi to znamená, že pokud máte fakturu nebo doklad do 31.12., můžete ji uplatnit v daňovém přiznání za ten samý rok.

Všiml jsem si, že lidé nejčastěji zapomínají na věci, které jsou „rozptýlené“ po domě — staré krabice s účtenkami, faktury od instalatéra nebo potvrzení o daru. Když to nenajdete, stát vám nic nevrátí.

Co konkrétně projít v domě

• Účtenky a faktury za práce a materiál (výměna oken, kotel, zateplení)
• Úroky z hypotéky a smlouvy k úvěrům na bydlení
• Doklady k pronájmu — opravy, náklady, potvrzení o příjmech
• Potvrzení o darech na veřejně prospěšné účely
• Doklady o penzijním připojištění a životním pojištění (pro daňové slevy)
• Potvrzení o energetických úsporách nebo šetřeních (kotlíkové dotace, Nová zelená úsporám)

Nejčastější chyba: chybějící nebo špatně datované doklady

V praxi často vidím faktury bez jasného popisu práce nebo s datem následujícího roku. To vám může zablokovat nárok v aktuálním daňovém roce.

Tip: ověřte, že na faktuře je jasné, kdy byla služba provedena nebo kdy byl materiál dodán.

Jak to rychle ověřit — můj prosincový checklist

• Zkontrolujte jednu krabici s účtenkami: účty staré 12 měsíců až teď.
• Přepněte si e‑mail a hledejte „faktura“, „účtenka“, „potvrzení“.
• Zavolejte instalatérovi nebo dodavateli a požádejte o kopii faktury, pokud chybí.
• Seřaďte doklady podle data—ty do 31.12. dáte do složky „daň 2025“.
• Naskenujte je nebo vyfoťte (mobilní fotka stačí), záloha do cloudu = klid.

Rychlé rady pro konkrétní položky

• Výměna kotle/okna/zateplení: uchovejte fakturu, protokol o instalaci a energetický štítek.
• Hypotéka: ověřte si potvrzení banky o zaplacených úrocích za rok.
• Pronájem: evidujte každou drobnou opravu (i koupě v Hornbach nebo OBI) — paušál nemusí být výhodný.
• Dotace (Nová zelená, kotlíky): zkontrolujte, že doklady odpovídají podmínkám dotace, jinak může být vrácena.

Praktický hack — krok za krokem za 20 minut

Někdy stačí půl hodiny a ušetříte měsíce vyřizování. Tohle dělám každé poslední víkendy v prosinci:

• Krok 1: Najděte jednu krabici nebo emailovou složku s účtenkami (5 min).
• Krok 2: Vyjměte vše, co má datum do 31.12. (5–10 min).
• Krok 3: Naskenujte nebo vyfoťte doklady a uložte do složky „Daně–rok“ v cloudu (5 min).
• Krok 4: Poznamenejte si, co chcete uplatnit (hypotéka, opravy, dotace) a udělejte fotku smlouvy (5 min).
• Krok 5: Pokud něco chybí, napište dodavateli / bance krátký e‑mail s žádostí o kopii (okamžitě).

V praxi to působí jako papírování, ale stojí to za to: často se vám částka vrátí v řádu stovek až tisíců korun.

Co dělat, když chybí doklad

Nepanikařte. Můžete:

• Požádat o duplikát faktury od dodavatele.
• Pokud máte platební historii (internetové bankovnictví), vytisknout potvrzení o platbě jako podpůrný důkaz.
• U pronájmu si vést běžný zápis oprav s fotografiemi a potvrzením od nájemníka.

Bylo mi párkrát vyhověno i v drobných řemeslných firmách z Česka — stačí být důrazný a vysvětlit, že jde o daňové uplatnění.

Na co si dát pozor — chyby, které vás mohou stát peníze

• Nesprávné datum faktury — může být považováno za náklad příštího roku.
• Faktury bez IČ a identifikace dodavatele — finanční úřad požaduje údaje.
• Neověřené dotace — někdy musíte doložit kompletní sadu dokumentů včetně kolaudace.

Malá právní připomínka

Nevymýšlejte data. Faktury musí odpovídat skutečnosti. Pokud si nejste jistí, poraďte se s účetním nebo na finanční správě.

Poslední krok: podání a klid

Až budete mít složku „Daně“, nahrajte vše do počítače a připravte si poznámky pro účetního nebo pro sebe při vyplňování přiznání. Finanční správa v Česku má e‑podání, které ušetří čas i cestu na úřad.

Byl jsem nervózní, když jsem jednou zjistil, že chybí potvrzení o zaplacených úrocích—ale banka mi do 24 hodin poslala výpis. Ten klid, když máte vše pohromadě, stojí za to.

Závěrem

Kontrola účtenek a faktur do 31. prosince není žádné kouzlo — je to preventivní rutinní úkon, který vám může vrátit peníze. Uděláte to jednou a příští roky už budete mít pořádek.

Udělal jste už prosincovou kontrolu účtenek? Co jste našli, co jste zapomněli — podělte se v komentářích.